常年財務顧問業(yè)務

常年財務顧問業(yè)務是指我行利用客戶資源、人才、信息、科技等優(yōu)勢，為企業(yè)提供的持續(xù)性和綜合性企業(yè)管理咨詢服務，包括但不限于日常服務、增值研究服務、企業(yè)理財咨詢服務等。

日常服務

常年財務顧問業(yè)務的日常服務主要包括企業(yè)財務診斷、企業(yè)運營診斷和業(yè)務咨詢等。我行以不定期的電話、面談、網上服務等方式，為企業(yè)提供財務管理、稅收規(guī)劃、融資安排、營銷策略、運營流程、人員管理等方面的建議，向客戶推介綜合性的金融產品及銀企合作的創(chuàng)新業(yè)務品種，并向企業(yè)人員宣傳和培訓金融財務方面的知識和最新發(fā)展動向。

增值研究服務

常年財務顧問的增值研究服務是指我行根據(jù)企業(yè)的需求通過向企業(yè)提供關于宏觀經濟、金融市場、行業(yè)和企業(yè)的專項研究產品，為企業(yè)的投融資決策和項目實施提供咨詢服務。

企業(yè)理財咨詢服務

常年財務顧問的企業(yè)理財咨詢服務是指我行為企業(yè)提供投資咨詢、融資咨詢和財務管理咨詢服務。

企業(yè)投資咨詢主要是協(xié)助企業(yè)策劃短期和中長期投資活動，為企業(yè)制定整體投資策略方案。我行可綜合利用各種存款、票據(jù)、基金、理財產品、外匯及衍生產品等金融產品幫助企業(yè)有效利用短期資金；協(xié)助企業(yè)制定中長期投資計劃，為企業(yè)提供債權、股權、固定資產投資的風險和收益分析。

企業(yè)融資咨詢主要是協(xié)助企業(yè)策劃短期和中長期融資活動，為企業(yè)制定整體融資策略方案。我行可綜合利用各類貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、結構化融資產品、短期融資券、中期票據(jù)、銀團貸款、私募基金等融資手段為企業(yè)的日常融資活動提供咨詢服務。

財務管理咨詢主要是協(xié)助企業(yè)完善財務管理制度，結合企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略為其制定全面成本管理、預算管理和盈余管理方案，幫助企業(yè)優(yōu)化資產負債結構和合理避稅，綜合利用我行在企業(yè)債務重組、資產管理和結構化融資方面的經驗幫助企業(yè)提升資產和負債管理水平。

專項財務顧問業(yè)務

專項財務顧問業(yè)務是指我行根據(jù)客戶特定需求，組織專業(yè)團隊在特定時間段內針對企業(yè)收購兼并、債務重組、結構融資等重大經濟金融活動提供的咨詢、建議和方案設計、組織實施等服務，包括但不限于并購財務顧問、債務重組財務顧問、股權融資財務顧問、資產管理財務顧問、結構融資財務顧問、企業(yè)發(fā)債財務顧問、跨境投融資財務顧問、政府財務顧問等。

并購財務顧問

并購財務顧問是指我行利用自身優(yōu)勢，為收購方或被收購方的并購行為提供的全過程的咨詢服務，包括收購目標遴選、盡職調查、目標估值、交易結構設計、法律文件談判、融資安排、并購整合等；或針對并購中某一具體關鍵環(huán)節(jié)而提供的增值服務，如收購目標估值、融資結構安排等。我行可擔任收購方財務顧問，也可擔任被收購方財務顧問。但鑒于只有經證監(jiān)會核準的證券公司或證券投資咨詢機構才能為上市公司并購重組活動提供財務顧問服務，因此，對于上市公司的并購重組業(yè)務，我行應以其他合規(guī)的形式介入并提供服務。

債務重組財務顧問

債務重組財務顧問是指我行為客戶達到優(yōu)化債務結構、降低債務成本、調整債務期限、簡化融資方式等目的而對其存量債務的期限、利率、擔保方式等進行主動重組提供的財務顧問服務；或在債務人發(fā)生債務違約或現(xiàn)金流緊張的情況下，為了保護債務人信用狀況和債權人利益，為債務人提供的協(xié)助其與債權人達成和解，爭取減少債務本金、利息或修改其他債務條件以解決財務危機的財務顧問服務。

股權融資財務顧問

股權融資財務顧問服務是指我行為企業(yè)通過私募股權融資、公開發(fā)行（IPO和再融資）和上市公司限售股權融資等股權融資活動提供的財務顧問服務。

資產管理財務顧問

資產管理財務顧問是指我行根據(jù)特定客戶的特定需求和風險偏好，為其提供量身定做的、個性化、多元化、多渠道的投資理財服務。

結構融資財務顧問

結構融資財務顧問是指我行在針對客戶特定融資需求而設計銀團貸款、出口信貸、表外融資、項目融資等結構性融資方案時通過擔任交易安排人、受托管理人和發(fā)行安排人等角色，提供的財務顧問服務。

企業(yè)發(fā)債財務顧問

企業(yè)發(fā)債財務顧問是指我行為客戶通過發(fā)行短期融資券、中期票據(jù)、公司債、企業(yè)債等在資本市場融資提供的財務顧問服務。

跨境投融資財務顧問

跨境投融資財務顧問是指我行通過與BBVA以及中信嘉華銀行等中信關聯(lián)金融企業(yè)或其他國際金融企業(yè)合作，為中國企業(yè)的海外直接投資、跨國并購、境外上市、項目融資、夾層融資等跨境投融資活動提供的財務顧問服務。

政府財務顧問

政府財務顧問是指我行為各級政府及其所屬部門招商引資、改善投資環(huán)境、設計稅收政策、項目投融資等各種經濟活動以及協(xié)助地方政府對國有經濟實施戰(zhàn)略性調整、建立現(xiàn)代企業(yè)制度、完善公司治理結構、優(yōu)化融資渠道、降低融資成本、設計資產保值與增值方案等提供的財務顧問服務。